Naše pravidla AML a ověření identity

Na této stránce vysvětlujeme, jak Vox Casino plní povinnosti vyplývající z naší licence a co od vás jako hráče potřebujeme k ověření účtu. Všechny uvedené postupy se týkají každého registrovaného hráče bez rozdílu.

Náš závazek k pravidlům AML

Provozujeme Vox Casino na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2023-044, vydané regulátorem Curaçao. Licence nás zavazuje k plnění zákona o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF). Tyto povinnosti bereme jako podmínku našeho provozu, ne jako formálnost.

Naše interní AML politiku schvaluje a denně řídí náš pověřený zaměstnanec pro oblast prevence legalizace výnosů z trestné činnosti (MLRO). Pravidelně ji aktualizujeme podle aktuálních metodik regulátora a mezinárodního pracovní skupiny FATF. Žádný vklad, výběr ani herní aktivita na naší platformě neprobíhá mimo monitorovaný systém.

Kdy a co dokládáte

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) požadujeme ve třech situacích: při registraci ověřujeme vaši e-mailovou adresu a telefonní číslo, před prvním výběrem provádíme úplné ověření identity a při dosažení stanovených transakčních prahů můžeme ověření zopakovat nebo rozšířit. Od prvního výběru si účet bez potvrzené identity nevyberete.

Přijímané dokumenty

Jako doklad totožnosti přijímáme občanský průkaz nebo cestovní pas v plné platnosti, s čitelnou fotografií a všemi údaji. Doklad o bydlišti musí být nejvýše 3 měsíce starý; poslouží účtenka za energie, výpis z bankovního účtu nebo úřední potvrzení adresy. Vlastnictví platební metody prokazujete vyfocením obou stran platební karty s zakrytými prostředními číslicemi a CVV kódem, nebo výpisem z e-peněženky nebo bankovního účtu.

Jak ověření probíhá

Krok za krokem

Celý proces má pět kroků a zvládnete ho v klientovské zóně na počítači i mobilu.

• 1. Otevřete v profilu sekci Ověření účtu a vyberte typ dokumentu.
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte dokument, aby byly všechny údaje čitelné a hrany kompletní.
• 3. Nahrajete soubory přímo do zabezpečeného formuláře, nikoli e-mailem.
• 4. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 až 48 hodin.
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem a notifikací v účtu.

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Přístup má výhradně autorizovaný compliance tým a externí auditorská společnost v rámci licenčních kontrol. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

U hráčů s výrazně vyšší herní aktivitou můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o případy, kdy celkové vklady překročí ekvivalent 2 000 EUR nebo když vzorec vašich transakcí neodpovídá údajům z registrace.

Jako doklad zdroje prostředků poslouží výplatní pásky za poslední 3 měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo výpis z účtu ukazující příliv financí. Nejde o kontrolu vašich soukromých financí, ale o naši licenční povinnost prokázat, že prostředky na hraní pocházejí z legálního zdroje. Doklady posuzujeme diskrétně a využíváme je výhradně k tomuto účelu.

Jak kontrolujeme transakce

Vklady a výběry

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává objem, frekvenci a platební metodu s vaším profilem. Minimální vklad činí 150 CZK a minimální výběr 300 CZK. Limit výběru je 150 000 CZK denně a 550 000 CZK měsíčně. Kryptoměnové výběry zpracováváme do 1 hodiny, e-peněženky do 24 hodin a karty a bankovní převody do 1 až 3 pracovních dnů.

Pravidlo stejné platební metody

Výběr posíláme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou, vracíme prostředky na tutéž kartu. U kombinace více metod vydáváme výběry poměrně podle objemu vkladů. Toto pravidlo platí ve všech případech a chrání vás i nás před zneužitím účtu třetí osobou.

Co se stane při neověření

Bez dokončeného ověření identity vám první výběr nedoručíme; prostředky zůstanou na herním účtu až do dodání dokumentů. Pokud dokumenty neposkytnete do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme, tedy zablokujeme vklady i hraní.

Když dokumenty vykazují nesrovnalosti, kontaktujeme vás s konkrétní žádostí o doplnění a nastavíme přiměřenou lhůtu. Při podezření na falšování dokumentů, použití cizí identity nebo účtu spravovaného třetí osobou účet okamžitě uzavíráme, prostředky vylučujeme z výplaty do prošetření a případ hlásíme regulátorovi. Rozhodnutí vám vždy sdělíme s odůvodněním a možností se uvolnění prostředků domáhat po odstranění závad.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu nebo od poslední transakce, podle toho, co nastane později. Tuto lhůtu stanovuje AML legislativa našeho licenčního jurisdictionu a slouží k případné kontrole ze strany regulátora.

Po uplynutí uvedené doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Během celé doby uchovávání můžete kdykoliv napsat na podporu a vyžádat si informaci, jaké údaje o vás vedeme. Podpora Vox Casino je dostupná nonstop přes live chat a e-mailem na [email protected].

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Dokumenty kontrolujeme zpravidla do 24 až 48 hodin od jejich nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Musím dokládat dokumenty už při registraci?

Při registraci potvrzujete jen e-mail a telefonní číslo. Plné ověření identity požadujeme před prvním výběrem a při dosažení transakčních prahů.

Jak doložím vlastnictví platební karty?

Vyfoťte obě strany karty se zakrytými prostředními číslicemi a CVV kódem. Jméno a poslední čtyři číslice musí zůstat čitelné.

Proč po mě chcete doklad o zdroji prostředků?

Naše licence nás zavazuje ověřit, že prostředky na hraní pocházejí z legálního zdroje, zejména při vyšších objemech vkladů. Doklad posoudíme diskrétně a využijeme ho jen k tomuto účelu.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Výběr se pozastaví. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od výzvy, účet zablokujeme vklady i hraní, dokud ověření nedokončíte.